虚拟币账户的持有人信息查询问题始终是币圈关注的焦点。虚拟币交易的本质是去中心化的，这意味着没有中央机构直接控制交易流程，区块链上的地址本身不包含个人身份信息。单纯通过钱包地址通常无法直接查到持有人身份，除非该地址通过交易所实名认证或其他途径与真实身份关联。
尽管虚拟币地址具有匿名性，但其交易记录却完全公开透明。每一笔转账的金额、时间及收发地址均永久记录在区块链上，任何人都可通过区块链浏览器查询。这种透明性为追踪资金流向提供了可能，但也仅限于地址间的关联分析，难以直接对应到现实中的个人。执法机构若想锁定持有人，需结合交易所的KYC资料、IP地址或线下交易线索等间接证据，才能建立地址与身份的联系。
全球主流交易平台均要求用户完成实名认证，当资金从链上地址转入交易所时，平台掌握的用户信息便成为突破口。若涉及违法行为，警方可通过合法程序调取交易所数据，追溯账户持有人。但若交易全程在去中心化钱包或混币服务中进行，追踪难度将大幅增加。
隐私保护技术的进步进一步模糊了追踪边界。混币器、隐私币（如门罗币）及零知识证明等工具，能有效切断交易链的关联性。即使通过链上分析识别出可疑地址，也难以穿透这些技术屏障获取持有人信息。这也导致虚拟币在灰色地带的应用屡禁不止，成为监管的长期挑战。
对普通用户而言，虚拟币账户的隐私安全取决于操作习惯。使用无需KYC的去中心化钱包、避免地址复用、谨慎参与线下交易等措施，能显著降低身份暴露风险。但完全匿名并非绝对——一旦在任一环节泄露个人信息（如社交平台提及钱包地址），链上数据的不可篡改性反而会成为身份暴露的隐患。
