按照现行监管规则，境内禁止设立虚拟货币交易所，同时境外虚拟货币平台向国内居民提供交易服务同样属于违规行为。市面上流传的交易方式主要分为两类，一类是境外交易所场外交易，用户需要借助特殊网络工具访问平台，通过个人转账完成法币与稳定币互换，再购买各类虚拟货币；另一类是社交群组内的个人私下点对点交易，买卖双方直接转账互换代币。这两种方式都不受国内法律保护，交易过程缺少第三方监管，极易遭遇卖家收款跑路、虚假代币转账等骗局。
选择场外交易渠道还会衍生大量隐性风险，场外交易资金来源复杂，交易流水很可能接触涉诈资金、赌资，银行风控系统识别异常流水之后，会直接冻结参与交易的银行卡，解冻流程繁琐且耗时较长。同时，私自使用工具访问境外网络本身违反网络管理相关规定，平台没有国内主体负责运营，一旦平台关停、服务器故障，账户内的虚拟资产没有任何渠道进行维权，法院也不会受理虚拟货币交易产生的财产纠纷，所有损失都需要参与者自行承担。
网络上还有大量虚假平台、仿冒交易网站，专门瞄准想要购买虚拟货币的投资者，页面仿制主流交易所样式，诱导用户充值转账，充值完成之后直接限制提现，这类诈骗项目更新速度快，很难追踪资金去向。部分社群中介宣称能够提供安全交易通道，往往还会收取高额手续费，甚至收集用户钱包私钥、账户信息实施盗币。虚拟货币市场价格波动剧烈，没有涨跌限制，即便顺利完成交易，短期行情波动也可能带来大幅亏损，投资风险远高于常规金融产品。
监管部门持续提醒大众认清虚拟货币的本质，虚拟货币并非法定货币，不存在实际价值支撑，各类炒作活动容易滋生洗钱、非法集资、传销等违法犯罪。普通投资者应当摒弃侥幸心理，不要花费大量时间寻找所谓交易渠道，远离一切虚拟货币交易炒作。如果已经接触相关交易，及时停止资金投入，保护自身资金与账户安全，选择国内持牌金融机构推出的合规理财产品进行资产配置。
